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金融監(jiān)管總局20日發(fā)布《商業(yè)銀行并購貸款管理辦法（征求意見稿）》，擬拓寬并購貸款適用范圍，設(shè)置差異化的展業(yè)資質(zhì)要求，優(yōu)化貸款條件，強(qiáng)調(diào)償債能力評估。

并購貸款是指商業(yè)銀行向境內(nèi)并購方企業(yè)或者其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價款（含交易費用）的貸款。為推動商業(yè)銀行優(yōu)化并購貸款服務(wù)，助力現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)和新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，金融監(jiān)管總局對《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》進(jìn)行修訂，形成《商業(yè)銀行并購貸款管理辦法（征求意見稿）》，向社會公開征求意見。

據(jù)了解，征求意見稿拓寬了并購貸款適用范圍，在指引適用的控制型并購交易基礎(chǔ)上，進(jìn)一步允許并購貸款支持滿足一定條件的參股型并購交易。對開展控制型和參股型并購貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，在要求監(jiān)管評級良好、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)等要求的基礎(chǔ)上，設(shè)置差異化的資產(chǎn)規(guī)模要求。

征求意見稿優(yōu)化了貸款條件，進(jìn)一步提高并購貸款占并購交易價款比例上限，延長貸款最長期限，更好滿足企業(yè)合理融資需求。此外，要求銀行應(yīng)在綜合考慮并購交易相關(guān)風(fēng)險基礎(chǔ)上，重點評估并購方償債能力，同時關(guān)注并購后企業(yè)的發(fā)展前景、協(xié)同效應(yīng)和經(jīng)營效益，多維度評估對并購貸款的影響。

作者: 張千千 李延霞

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