摩根大通發表研究報告指出，郵儲行(1658.HK)的金融科技發展是轉型的關鍵驅動力，有助實現更有效的成本控制和信貸風險管理。

此外，該行認為郵儲行收緊壞帳確認政策，提高貸款撥備水平，降低信用風險。而公司結構性改善被低估，包括貸存比率上升、手續費收入增長和成本效率改善。

摩通指出，納入郵儲行去年第四季業績后，對其2022及2023年盈利預測分別下調0.4%及2.1%，目標價由7港元升至7.2港元，維持“增持”評級。

關鍵詞： 郵儲行金融科技發展 目標價上升 增持評級 盈利預測下調