新華財(cái)經(jīng)上海12月24日電 作為市場(chǎng)上穩(wěn)健長期投資的資金之一，企業(yè)年金的投資情況備受投資者關(guān)注。人力資源和社會(huì)保障部最新公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2021年三季度末，全國企業(yè)年金積累基金規(guī)模約2.53萬億元，較今年上半年增加798.38億元。今年前三季度，企業(yè)年金投資收益為796.93億元，其中，第三季度投資收益為172.08億元。

從管理規(guī)模來看，截至2021年三季度末，南方基金投資管理規(guī)模達(dá)到1003.75億元，成為22家企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)中第10家躋身“千億俱樂部”的機(jī)構(gòu)。另外，投資管理規(guī)模排名前三的機(jī)構(gòu)分別為泰康資產(chǎn)、平安養(yǎng)老、國壽養(yǎng)老，組合資產(chǎn)金額分別約為4121.8億元、3101.99億元、2855.73億元。

此外，在13家法人受托機(jī)構(gòu)中，法人受托管理資產(chǎn)規(guī)模排名前三的依舊是國壽養(yǎng)老、平安養(yǎng)老、工商銀行，截至2021年三季度末，受托管理的資產(chǎn)金額分別為5184.64億元、3906.95億元、1964.06億元。

除了規(guī)模，投資收益表現(xiàn)也是衡量企業(yè)年金“管家”能力的重要標(biāo)尺。

從收益率情況來看，今年前三季度，企業(yè)年金加權(quán)平均收益率為3.49%，相較今年上半年的2.75%和第一季度的0.30%，收益率繼續(xù)穩(wěn)步提升。其中，企業(yè)年金含權(quán)益類組合和固定收益類組合加權(quán)平均收益率均為3.49%；固定收益類組合收益率增長較快，相較上半年提升1.35個(gè)百分點(diǎn)。

值得一提的是，今年前三季度，有34.16%的企業(yè)年金資產(chǎn)投向了組合收益率超過4%的企業(yè)年金基金投資組合，而上半年該比例僅為12.95%。這意味著，更多資金投向了高收益率組合，彰顯了企業(yè)年金配置優(yōu)質(zhì)投資組合的能力。

為業(yè)內(nèi)人士所熟知的是，企業(yè)年金由單一計(jì)劃、集合計(jì)劃和其他計(jì)劃組成，其中單一計(jì)劃是主要組成部分。

從單一計(jì)劃的投資收益表現(xiàn)來看，今年前三季度，固定收益類組合中，加權(quán)平均收益率超過4%的有4家，分別為嘉實(shí)基金（4.51%）、招商基金（4.39%）、華夏基金（4.07%）、富國基金（4.06%）；權(quán)益類組合中，國泰基金的收益率表現(xiàn)亮眼，前三季度以7.44%的加權(quán)平均收益率反超新華養(yǎng)老奪得桂冠。此外，另有3家機(jī)構(gòu)前三季度的權(quán)益類組合加權(quán)平均收益率超過5%，分別是海富通基金（5.88%）、華泰資產(chǎn)（5.87%）、南方基金（5.40%）。

在國家大力支持第三支柱等多路養(yǎng)老金規(guī)模擴(kuò)容的大環(huán)境下，預(yù)計(jì)未來將有更多長線資金流入資本市場(chǎng)。如何在復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境中管理好這些長線資金，滿足養(yǎng)老金追求穩(wěn)健收益、保值增值的現(xiàn)實(shí)訴求，將考驗(yàn)企業(yè)年金管理者的能力。

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