中新網(wǎng)上海9月8日電 (楊海燕 李秋瑩 婁瀚錕)記者7日獲悉，正在此間舉行的2024 Inclusion·外灘大會的“人工智能和金融世界的對話”分論壇上，《共享善治AI，智繪未來金融白皮書》(以下簡稱白皮書)發(fā)布。白皮書顯示，AI在金融領(lǐng)域的應(yīng)用價值分為工具輔助、信息處理和業(yè)務(wù)決策三個層次。目前國內(nèi)金融機構(gòu)對AI的應(yīng)用集中于工具輔助功能，在降本增效、提升合規(guī)性、用戶體驗上效果初顯。63%的受訪機構(gòu)認為，AI在業(yè)務(wù)決策層面的價值將在未來3至5年發(fā)揮出來。

據(jù)悉，這一白皮書由螞蟻集團研究院、IDC與上海財經(jīng)大學聯(lián)合撰寫。同時，白皮書嘗試對“負責任的AI”做了定義，提出了三個層次：恪守嚴謹安全的監(jiān)管要求、遵循公平透明的行業(yè)規(guī)則、維護用戶為先的價值取向。

分論壇上，螞蟻集團、富達國際、阿里云、彭博、東方匯理等國內(nèi)外嘉賓，就AI在金融領(lǐng)域的應(yīng)用情況進行經(jīng)驗分享。

Founders Space創(chuàng)始人兼CEO史蒂夫·霍夫曼(Steve Hoffman)認為，人工智能在金融領(lǐng)域出現(xiàn)了開源和閉源大型語言模型(LLM)之爭，開放模型鼓勵通過協(xié)作進行創(chuàng)新，而封閉模型專注于安全性和自研技術(shù)，但兩者都推動了人工智能應(yīng)用的爆炸式增長。在財富管理方面，AI加持下的助手已經(jīng)改變了金融顧問服務(wù)客戶的方式，也在增強銀行的客戶服務(wù)，提供實時洞見和個性化建議。

阿里云智能集團資深副總裁劉偉光表示，大模型與云服務(wù)的深度融合正日益加深，通義點金作為阿里云在全球范圍內(nèi)推出的面向金融場景的一站式開發(fā)平臺，集成了豐富的專業(yè)領(lǐng)域插件，通過開放式的平臺架構(gòu)，為金融機構(gòu)提供了所需的人工智能開發(fā)工具與框架，助力實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能化升級。

富達國際企業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)業(yè)務(wù)全球主管Lee FitzHenry分享了富達如何使用AGI來增強資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的體驗，通過人機協(xié)同解決方案將AI的效率與員工的判斷和專業(yè)知識相結(jié)合，提供更好的客戶體驗。

彭博亞太研發(fā)技術(shù)主管、軟件工程師 Nicolas Limare表示：“彭博使用人工智能已經(jīng)超過15年，幫助處理和組織不斷增長的用戶所需信息，助力其做出明智的商業(yè)和投資決策。作為創(chuàng)新的關(guān)鍵驅(qū)動力之一，開源軟件為構(gòu)建高性能、可擴展的機器學習基礎(chǔ)設(shè)施提供了基礎(chǔ)，這些基礎(chǔ)設(shè)施被用于彭博數(shù)千個人工智能模型的托管、服務(wù)和擴展。”

東方匯理科技首席客戶官Olivier Bouteille表示，AI在執(zhí)行自動化任務(wù)，比如客戶溝通和合規(guī)檢查等方面，都能提高效率和質(zhì)量。他建議金融行業(yè)運用AI可以從投資組合管理和改正偏差入手，以及利用AI處理海量數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)相關(guān)性，從而加強分析師的作業(yè)。

本次發(fā)布的白皮書認為，未來金融領(lǐng)域的生成式AI技術(shù)供給，會演化形成三種生態(tài)：完全自建的私有化生態(tài)、基建共享的云化生態(tài)、開箱即用的平臺化生態(tài)。私有化生態(tài)以頭部金融機構(gòu)為主，也是國內(nèi)金融機構(gòu)目前的主流選擇，對科技能力有全方位的較高要求。云化生態(tài)由專業(yè)服務(wù)商提供模型及算力等底層能力，金融機構(gòu)調(diào)用相關(guān)接口開發(fā)具體應(yīng)用。云化生態(tài)適用于中型金融機構(gòu)，在中國金融行業(yè)的實踐中較為少見。平臺化生態(tài)從底層到應(yīng)用均由平臺提供，金融機構(gòu)開箱即用。生態(tài)模式的演進，將逐步提升大模型在金融行業(yè)的易用性和可得性，讓更多中小金融機構(gòu)低成本落地生成式AI應(yīng)用，提升AI對整個金融行業(yè)的價值貢獻。(完)

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