近日，郵儲銀行衡水市分行精準(zhǔn)研判、及時上報可疑線索，協(xié)助攔截四川省達州市受害人謝某被詐騙的16.88萬元資金，為受害人挽損作出貢獻，獲衡水市公安局桃城分局新型網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查大隊表揚。

近年來，該行堅持以人民為中心，強化系統(tǒng)觀念、法治思維，積極響應(yīng)國家防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行動號召，壓實金融機構(gòu)風(fēng)險防控責(zé)任，深入推進涉詐“資金鏈”治理，主動擔(dān)當(dāng)作為，形成上下聯(lián)動、專業(yè)協(xié)同、各司其職、各負(fù)其責(zé)的常態(tài)化治理機制。

嚴(yán)格落實賬戶分類分級管理制度。針對不同客戶及其風(fēng)險特征，提供與客戶風(fēng)險等級相匹配的賬戶功能，審慎與客戶約定非柜面業(yè)務(wù)出金限額、驗證方式等，確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相符。同時，適時對具有風(fēng)險情形的賬戶進行身份核驗，對異常賬戶及時進行管控和處理。

加強警銀協(xié)作，暢通渠道、強化信息交流。發(fā)現(xiàn)案情重大或特征明顯、新型典型案例等情況，立即上報人民銀行和公安機關(guān)，配合公安機關(guān)開展偵查，提高異常賬戶信息共享的及時性與防范打擊的精準(zhǔn)有效性。

常態(tài)化開展反詐騙宣傳。綜合利用營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏、網(wǎng)上銀行、ATM、電話銀行、張貼宣傳海報、張貼宣傳告示等方式，持續(xù)向客戶群眾等進行風(fēng)險提示和反欺詐宣傳，提高風(fēng)險防范意識。重點針對特殊群體，以“入戶、入村、入校”等形式深入推進買賣個人身份證、賬戶、收款碼、參與賭博等行為危害性及懲戒措施等系列宣傳教育活動，通過典型案例向社會公眾介紹出租、出借、出售賬戶行為的危害性及懲戒措施，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理營造良好社會氛圍。

（郵儲銀行衡水市分行 陳曉英）

關(guān)鍵詞：