AI將會(huì)如何改變財(cái)富管理行業(yè)，近期成為熱門話題。無(wú)論是投資者還是機(jī)構(gòu)，都希望能夠借助AI，實(shí)現(xiàn)更具確定性的投資。在近期的“眾創(chuàng)共贏·2025京東金融財(cái)富管理生態(tài)大會(huì)”上，京東金融相關(guān)負(fù)責(zé)人披露，將通過(guò)行業(yè)領(lǐng)先的大模型和京東金融行業(yè)級(jí)知識(shí)庫(kù)，為客戶提供個(gè)性化的智能投資服務(wù)。據(jù)悉，該智能服務(wù)平臺(tái)即將在京東金融App上線。

AI大模型的快速發(fā)展為財(cái)富管理行業(yè)注入了新的活力。今年以來(lái)，不僅基金公司紛紛接入AI大模型，頭部基金代銷機(jī)構(gòu)也動(dòng)作頻頻。

“京東金融將以行業(yè)領(lǐng)先大模型為底座，結(jié)合京東金融行業(yè)級(jí)知識(shí)庫(kù)，為用戶打造專屬大模型服務(wù)。”京東金融財(cái)富管理相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，AI可以推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)從“貨架式”產(chǎn)品營(yíng)銷向“問(wèn)診式”顧問(wèn)服務(wù)升級(jí)。

該負(fù)責(zé)人認(rèn)為，隨著技術(shù)的日新月異，基金公司和代銷機(jī)構(gòu)都可以利用AI工具，搭建金融產(chǎn)品的本地知識(shí)庫(kù)，更高效地向客戶介紹金融知識(shí)、產(chǎn)品和配置理念，并根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和歷史行為數(shù)據(jù)，為他們提供個(gè)性化的投資建議和定制化的基金產(chǎn)品組合。同時(shí)，AI還會(huì)帶來(lái)投研與投資決策的變革，尤其在市場(chǎng)不確定性較高時(shí)，AI通過(guò)模擬大量的場(chǎng)景，可以為投資決策提供更多維的視角。

無(wú)獨(dú)有偶。近日，騰訊理財(cái)通接入了DeepSeek-R1模型，同時(shí)支持騰訊混元大模型。用戶下載騰訊理財(cái)通App，首頁(yè)點(diǎn)擊搜索框或股票行情入口即可體驗(yàn)。盈米基金旗下投顧服務(wù)平臺(tái)且慢的智能投顧助理“AI小顧”，也已成功接入DeepSeek-R1深度推理模型。

金融業(yè)務(wù)的復(fù)雜性與客戶需求的個(gè)性化特征，都對(duì)AI技術(shù)的靈活性與適配性提出了更高要求。多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，目前基金代銷領(lǐng)域的AI大模型應(yīng)用，依然有很大的進(jìn)步空間。

“當(dāng)我們通過(guò)AI應(yīng)用咨詢金融問(wèn)題的時(shí)候，即便是DeepSeek等最先進(jìn)的大模型，回復(fù)的完整性和正確性往往不盡如人意。這并非源于模型本身推理能力的局限，而是金融領(lǐng)域?qū)I(yè)數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)性缺失。由于高質(zhì)量的金融數(shù)據(jù)獲取困難，且缺乏系統(tǒng)化的專業(yè)知識(shí)支撐，導(dǎo)致模型在專業(yè)問(wèn)題處理上難以達(dá)到理想的效果。”盈米基金人士表示。在他看來(lái)，這是通用大模型長(zhǎng)期都會(huì)存在的問(wèn)題，也正是關(guān)鍵問(wèn)題所在，給各行各業(yè)的垂直AI應(yīng)用提供了廣闊的空間。

京東金融為用戶打造專屬大模型服務(wù)，推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)從“貨架式”產(chǎn)品營(yíng)銷向“問(wèn)診式”顧問(wèn)服務(wù)升級(jí)，提升了用戶體驗(yàn)，同時(shí)也引領(lǐng)了行業(yè)發(fā)展。

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