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中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月15日訊 一天，北京農(nóng)商銀行曉月苑分理處來了一位神色焦慮的老人。70歲的趙女士因銀行卡賬戶被管控，特地前來辦理解控手續(xù)。她焦急地表示，自己的銀行卡消費(fèi)受限，會(huì)影響到即將到來的出國(guó)旅游。

“我要給旅行社轉(zhuǎn)賬110萬，這是全家的旅游費(fèi)用。”趙女士反復(fù)強(qiáng)調(diào)，這筆錢是為了一家人的多國(guó)旅游使用。然而，當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢問具體行程細(xì)節(jié)時(shí)，趙女士的回答卻含糊其辭，對(duì)旅行社資質(zhì)、出行日期、具體線路等核心信息一問三不知。

北京農(nóng)商銀行工作人員敏銳察覺到異常，趙女士的銀行卡近期突然與陌生交易對(duì)手發(fā)生大額資金往來，這與普通旅游預(yù)訂的交易模式明顯不符。更讓人生疑的是，趙女士堅(jiān)決拒絕聯(lián)系家屬核實(shí)信息，還反復(fù)強(qiáng)調(diào)“自己不會(huì)被騙”，表現(xiàn)出被深度洗腦的典型特征。

“阿姨，您先別著急，我們幫您一起核實(shí)一下情況。”網(wǎng)點(diǎn)工作人員一邊安撫趙女士的情緒，一邊迅速啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，撥打了轄區(qū)派出所的電話。很快，民警趕到網(wǎng)點(diǎn)，與銀行工作人員共同開展勸導(dǎo)，結(jié)合同類案例拆解騙局套路，講解虛假投資平臺(tái)的運(yùn)作陷阱。同時(shí)民警第一時(shí)間聯(lián)系趙女士家屬，通過進(jìn)一步核實(shí)，確認(rèn)其并無出國(guó)旅游規(guī)劃，徹底鎖定虛假投資詐騙嫌疑。經(jīng)過警方和網(wǎng)點(diǎn)工作人員的耐心講解，趙女士終于醒悟，意識(shí)到自己差點(diǎn)落入詐騙陷阱。

這次百萬資金的成功攔截，得益于北京農(nóng)商銀行反詐異常交易模型的精準(zhǔn)預(yù)警，更離不開銀行員工的專業(yè)素養(yǎng)和警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制的高效運(yùn)作。曉月苑分理處的工作人員憑借扎實(shí)的反詐專業(yè)素養(yǎng)和高度的責(zé)任意識(shí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常并采取措施，最終保護(hù)了客戶的財(cái)產(chǎn)安全。

關(guān)鍵詞： 女士 銀行 工作人員 北京